Un’operazione di vasta portata condotta dalla Guardia di Finanza ha portato alla scoperta di un sodalizio criminale che operava su scala nazionale, con ramificazioni anche all’estero, e che aveva creato un vero e proprio istituto bancario abusivo. L’operazione, denominata Golden Tree, ha coinvolto numerose province italiane, tra cui Roma, Ancona, Milano, Palermo, Napoli, Torino e Bari, e ha permesso di smascherare un sistema fraudolento in grado di movimentare oltre 4 milioni di euro. I militari del comando provinciale di Ancona, sotto la supervisione della Procura della Repubblica dorica, hanno eseguito misure cautelari, sequestri di conti correnti e l’oscuramento della piattaforma online utilizzata per perpetuare l’attività illecita.

La banca abusiva e lo schema Ponzi

L’inchiesta ha rivelato che il gruppo criminale aveva istituito una banca parallela priva di ogni autorizzazione legale, ma capace di offrire una vasta gamma di servizi finanziari. Tra questi, figuravano l’apertura di conti correnti esteri, la concessione di prestiti e proposte di investimento ad alto rendimento. Il modello operativo si basava su uno schema Ponzi, ovvero un sistema in cui i pagamenti agli investitori iniziali venivano finanziati con i fondi provenienti da nuovi investitori, anziché con guadagni reali. Un meccanismo che ha attratto più di 500 persone in tutta Italia, molte delle quali hanno investito risparmi personali, pensioni o denaro preso a prestito.

Il sistema fraudolento mascherato da “community”

Dietro la facciata di una presunta “community” per il benessere dei suoi membri, si celava in realtà un sistema fraudolento che prometteva guadagni facili e ad alto rendimento. Gli investitori venivano attratti con l’offerta di rendimenti elevati, che venivano giustificati dalla causale “cashback”, un escamotage per eludere i controlli delle autorità finanziarie. Le vittime venivano spesso reclutate da falsi promotori finanziari, che instauravano un rapporto di fiducia con gli investitori e li incentivavano a coinvolgere altri tramite il passaparola, soprattutto sui social network. Questi nuovi reclutati contribuivano a far crescere ulteriormente il sistema, alimentandolo con nuovi capitali.

Il meccanismo di autoalimentazione e il crollo del sistema

Il sistema si autoalimentava grazie al passaparola e alle piattaforme social, in cui gli investitori diventavano promotori a loro volta, guadagnando commissioni proporzionali al numero di nuovi clienti reclutati. A rendere credibile l’operazione, il gruppo criminale utilizzava strumenti come carte di debito fisiche personalizzate e un’applicazione che simulava un servizio di home banking. Tuttavia, come tipico degli schemi Ponzi, il sistema è crollato quando le richieste di rimborso hanno superato i nuovi versamenti, e i promotori non sono stati più in grado di restituire né gli interessi né il capitale investito.

L’utilizzo illecito dei fondi

I fondi raccolti sono stati utilizzati per finanziare spese personali dei membri del sodalizio, organizzare eventi per attrarre nuovi investitori e fare investimenti altamente speculativi, tra cui l’acquisto di oro fisico e criptovalute. Le forze dell’ordine hanno eseguito numerose perquisizioni nelle regioni di Marche, Abruzzo e Lombardia, portando al sequestro di 15 conti correnti in Italia e in Polonia e all’applicazione di misure cautelari nei confronti di due individui coinvolti nell’operazione.

Le conseguenze legali

Al termine delle indagini, quattro persone sono state deferite all’Autorità Giudiziaria per reati di abusivismo finanziario, attività bancaria abusiva, truffa e autoriciclaggio. L’operazione ha avuto un impatto significativo sul contrasto alla criminalità finanziaria, impedendo ulteriori danni economici a centinaia di vittime. Le indagini continuano, con la speranza di fare piena luce su tutte le ramificazioni di questo vasto schema truffaldino.